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INICIO > BOLIVIA > NUESTROS PROGRAMAS > PROGRAMA EN DIRECCIÓN FINANCIERA Y BANCARIA

Descripción

Para Valorar la Eficiencia Empresarial

Durante las últimas décadas se han producido una serie de profundas transformaciones que han orientado hacia una mayor interdependencia financiera entre los países, determinando una situación mundial cada vez más global, en la cual la función financiera en la empresa es de vital importancia para el mantenimiento y desarrollo del esta en el mercado y requiere más que nunca una comprensión clara, profunda y rigurosa de todos los conceptos, técnicas y relaciones que influyen en la financiación de los entes económicos.

El Programa en Dirección Financiera y Bancaria (MFB), es un programa que responde, a una posición moderna de las necesidades de formación de directivos financieros, de modo que éstos adquieran destrezas para adaptarse a un entorno competitivo, más profesionalizado, con mayores oportunidades y, por consiguiente, con más riesgos. 

El Programa en Dirección Financiera y Bancaria (MFB), brinda a los alumnos conocimientos prácticos y actuales sobre el manejo de las técnicas financieras en la empresa y la interrelación que debe exigir en la administración de los negocios, así como su relación con las diferentes formas de financiación. 

La metodología educativa permite a los participantes, la aplicación en tiempo real de modernas técnicas de gestión y administración financiera y bancaria. 

Escuela Europea de Negocios ha concebido este programa para apoyar la formación de una clase directiva, capaz de enfrentar los retos actuales de la competitividad internacional, la globalización y la alta bancarización que en la actualidad existe en la economía mundial, para permitirles la generación de nuevas ideas de negocio tendientes a un fortalecimiento, como el incremento de la productividad y competitividad de las empresas.


Objetivos

Los participantes del Programa en Dirección Financiera y Bancaria (MFB), al final del programa serán capaces de:

  • Aplicar y capacitar en el uso de las técnicas financieras de la empresa.
  • Comprender la práctica del funcionamiento de los mercados financieros y de valores.
  • Manejo de la gestión de carteras de inversión.
  • Planificar y aplicar estrategias financieras, globales y específicas, plan de negocios, y control de gestión.
  • Mejorar el desarrollo de las habilidades directivas.
  • Fomentar el pensamiento analítico y estratégico para apoyar un autodesarrollo, adaptación y promoción al cambio.

Metodología del programa

Semipresencial

METODOLOGÍA ACADÉMICA

La formación es eminentemente práctica, basada en la resolución de situaciones prácticas, que van adquiriendo mayor complejidad a medida que avanza el programa. El método académico permite que los participantes realicen trabajos y estudios complementarios de forma individual y en equipos de trabajo, con el fin de lograr el intercambio de información y experiencias.

Los profesores, antes de iniciar las clases y habiendo realizado el análisis de los perfiles de los participantes, evalúa sus capacidades y potencialidades, permitiendo de esta manera que cada participante oriente su formación de la manera más práctica posible. 

PLANIFICACIÓN DE LAS SESIONES 

Con el fin de lograr un adecuado seguimiento del programa y profundizar en las relaciones Profesor-Participante, los participantes reciben información actualizada sobre el desarrollo del Programa y recomendaciones del profesorado sobre: bibliografía, lecturas y asignación de trabajos prácticos, individuales o de grupo. 

SISTEMA DE EVALUACIÓN

El Sistema de Evaluación parte de la autovaloración que el participante realiza sobre sus conocimientos de la materia o módulo que se va a desarrollar. De esta manera se permite disponer de una orientación personalizada del profesor. 

Constituye un importante factor de evaluación el ritmo continuado con que el participante efectúa la resolución de trabajos prácticos individuales y de grupo, así como su participación en debates y discusiones internas. El aprendizaje es medido adicionalmente por medio de los exámenes finales, como forma de evaluación complementaria, siendo la valoración global de la siguiente forma: 

Para la formación Tutorial, se considera la siguiente valoración: 

 

ASISTENCIA  A TUTORIALES

 

10%

 

FORMACIÓN CONTINUA

 

20%


TRABAJO EN EQUIPO Y RESOLUCIÓN DE CASOS PRÁCTICOS

 

25%

 

EXÁMENES

 

45%

 

TOTAL

 

100%

La superación de estas evaluaciones con una nota promedio de Aprobación de 65% como mínimo, basada en la asistencia de al menos un 75% de las actividades tutoriales, cumplimiento de trabajos de investigación y participación en las actividades prácticas, talleres y/o seminarios, habilitará al participante a la titulación de acuerdo con las modalidades vigentes y autorizadas por Escuela Europea de Negocios.

MODALIDADES DE GRADUACIÓN

Los participantes desde el inicio del programa elaborarán trabajos de investigación que reflejarán las diferentes materias y que deberán determinar una aportación real, todo ello con el  apoyo de los docentes de cada módulo, consolidando de esta manera, su Proyecto Empresarial.

  • Proyecto Empresarial. Consiste en la elaboración de un Proyecto Empresarial o Plan de Negocios considerando los criterios de diseño y valoración académica establecidos por Escuela Europea de Negocios en su Manual de Proyectos.
  • Examen de Grado. Una vez concluido el programa el alumno podrá optar por esta modalidad, para lo cual deberá cumplir con los requisitos establecidos en el plan de estudios y obtenido como promedio general mínimo 65%.
  • Seminario de Graduación. Es una actividad diseñada dirigida y evaluada en torno a problemas empresariales, sobre los cuales se establecen una serie de  teorías y experiencias destinadas a implementar soluciones reales en la empresa. 

Esta modalidad de graduación será convocada por la Dirección Académica anualmente y podrán acogerse aquellos alumnos que hayan obtenido como promedio general mínimo 65%. 

  • Excelencia Académica: Graduación con honores, que se aplica a quienes obtienen promedios superiores considerados en:
  • Cum laude: Graduación con promedio sobresaliente, comprendido entre 90% y 93%.
  • Magna cum laude: El promedio de graduación está comprendido entre 94% y 96%.
  • Summa cum laude: Graduación con los máximos honores, se aplica a quienes obtienen un promedio superior a 96%. 

 

Coaching Empresarial

Perfil del alumno

Profesional

El egresado del Programa en Dirección Financiera y Bancaria (MFB) estará capacitado para:

  • Desarrollar programas de apalancamiento financiero que garanticen el adecuado uso de los recursos económicos en las diferentes áreas de la empresa.
  • Diseñar sistemas de control financiero para optimizar el uso de los recursos en la empresa.
  • Será capaz de lograr un adecuado manejo de inversiones y de la gestión de fondos para alcanzar mejor rentabilidad de la empresa o institución.
  • Utilizar sus conocimientos de manera práctica para poner en marcha equipos de trabajos que permitan un mejoramiento en el uso de los recursos financieros e incremento de la productividad y rentabilidad.

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Módulos del programa

ANÁLISIS ECONOMICO

La oferta y la demanda: el mecanismo de precios

  • La Ley de la Demanda
  • Desplazamiento de la Curva de Demanda
  • Ley de la Oferta
  • Desplazamiento de la Curva de Oferta
  • Punto de Equilibrio

Oferta agregada y demanda agregada

  • Equilibrio Macroeconómico
  • Efectos de un cambio en la Demanda Agregada
  • Efectos de un cambio en la Oferta Agregada

Indicadores importantes

  • Inflación
  • IPC índice de precios al consumidor
  • Desempleo

La política monetaria

  • El dinero y su significación
  • El proceso de la oferta monetaria        
  • El Banco Central y el control monetario
  • Efecto del Dinero en la Economía: Monetaristas y Keynesianos

Política fiscal

  • Influencias sobre la composición de la demanda agregada.
  • Implicaciones del uso de política monetaria o fiscal.
  • Política fiscal a corto y largo plazo

El déficit del estado

  • La financiación del déficit
  • ¿es el déficit una carga para las futuras generaciones?

Balanza de pagos

  • La financiación del comercio internacional
  • La balanza de pagos
  • La balanza en cuenta corriente

El tipo de cambio

  • Intervención del gobierno en los mercados de cambios
  • El sistema de tipos de cambio y la variación en las reservas de divisas.
  • Arbitraje, precios y tipos de interés

Análisis de la economía boliviana

  • Análisis histórico
  • Situación actual
  • Proyección internacional

CONTABILIDAD BANCARIA

  • Los estados financieros en la banca
  • Regulación contable de las entidades de crédito
  • Contenido de los estados financieros
  • Criterios de elaboración, reconocimiento y valoración
  • Otras partidas de balance y cuenta de resultados
  • Activos no financieros
  • Otras partidas de balance y la cuenta de resultados
  • Deterioro del valor de otros activos
  • Instrumentos financieros
  • Cartera de valores
  • Derivados y coberturas
  • Inversión Crediticia
  • Riesgo de Crédito e insolvencias
  • Coberturas y fondos provisión. Tratamiento contable
  • Combinaciones de negocios y consolidación

DESARROLLO DE HABILIDADES SOCIALES Y DIRECTIVAS

  • Responsabilidad personal y pro actividad
  • Liderazgo
  • Misión personal
  • Gestión del tiempo
  • Análisis y resolución de problemas
  • Comunicación
  • Trabajo en equipo
  • Reuniones eficaces
  • Negociación
  • Creatividad
  • Marketing personal
  • Búsqueda activa de empleo
  • Elaboración de informes
  • Gestalting y éxito personal 

ECONOMÍA BANCARIA Y MONETARIA

  • La economía bancaria
  • Financiación de la actividad económica: economías real vs. Financiera
  • El proceso de intermediación financiera
  • La empresa bancaria: modelos de gestión bancaria y regulación
  • Costes y productividad
  • Márgenes y rentabilidad
  • La competencia en el sector bancario
  • La integración de los mercados financieros mundiales
  • La economía monetaria
  • Demanda de dinero, sus factores determinantes
  • La oferta monetaria y el sistema bancario
  • La política monetaria 

ESTRATEGIA

  • Concepto de la empresa
  • Concepto de dirección
  • El Entorno
  • Análisis del entorno
  • Segmentación estratégica del mercado
  • Objetivos estratégicos de la empresa
  • Análisis de los recursos
  • Concepto de estructura
  • Estrategia, estructura y procesos
  • Ventaja comparativa
  • Estrategias competitivas
  • Estrategias corporativas
  • Evaluación de las estrategias

FINANCIACIÓN EMPRESARIAL

  • Descripción de fuentes de financiación propias y ajenas
  • Análisis del riesgo de los proyectos de inversión
  • Fuentes de financiación alternativas
  • Financiación adaptada al sector empresarial. Características propias de cada sector
  • Negociación bancaria. Construcción y gestión del pool bancario
  • Estrategias de relación con entidades y colaboradores financieros
  • Gestión financiera de la empresa en expansión
  • Aspectos financieros de la internacionalización
  • Financiación de empresas con problemas
  • Gestión de las dificultades financieras
  • Creación de empresas. La financiación como aspecto clave
  • Cálculos para la gestión financiera
  • Ratios principales del entorno económico-financiero
  • La influencia de la fiscalidad en la empresa
  • Auditoría externa e interna

GESTIÓN FINANCIERA A CORTO PLAZO Y LARZO PLAZO

  • Necesidades financieras a corto. Concepto de Fondo de Manobra
  • La Necesidad operativa de fondos. Fondo de Maniobra vs. NOF
  • Gestión de compras y la negociación con proveedores
  • Gestión de los stocks o existencias
  • Financiación a deudores
  • La gestión del crédito y cobro a clientes
  • Gestión del cash-Flow
  • Instrumentos de financiación bancaria a corto plazo
  • Coste efectivo de las operaciones financieras
  • La gestión previsional
  • El origen y aplicación de fondos
  • Fuentes de financiamiento de la empresa en el Largo Plazo
  • El costo del capital en la empresa
  • Criterios para definir la estructura de financiación en la empresa
  • Definición de la política de dividendos
  • Financiación por leasing, renting, factoring y confirming
  • Emisión de acciones
  • Emisión de obligaciones
  • Valoración de los Activos Financieros

GESTIÓN OPERATIVA DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

  • Gestión de la solvencia en las entidades de crédito
  • Nuevo acuerdo de capitales de Basilea
  • Manejo de los recursos propios
  • Regulación de la solvencia patrimonial
  • Nivel de exigencias del Banco Central
  • Ratio BIS (Core Capital, Tier II)
  • Análisis de la Cuenta de Resultados y principales indicadores de gestión
  • Estructura marginal de la cuenta de resultados
  • Rentabilidad y eficiencia (ROE, ROA, ratio eficiencia, ATM,s)
  • Control de gestión del negocio bancario
  • Instrumentos de control de gestión. Costos y rentabilidad
  • Contabilidad Analítica. Modelos aplicables.
  • Tasas de transferencia interna
  • Resultados a nivel de producto-servicio
  • Rentabilidad de los clientes
  • Articulación del proceso presupuestario en las Entidades de Crédito
  • Principales objetivos del negocio
  • El Control de Gestión en las Entidades de Crédito

LA GESTIÓN DEL RIESGO EN LA EMPRESA

  • La gestión de riesgos en la empresa: los desafíos y los beneficios
  • El riesgo en la gestión de activos y pasivos de una empresa
  • La prevención de riesgos en las empresas
  • Las estrategias de Gestión Global de Riesgos desde la perspectiva de un inversor
  • Control y Gestión de Riesgos: identificar, medir, controlar y gestionar riesgos
  • Presupuestación del riesgo como una herramienta estratégica
  • El riesgo de crédito
  • Cálculo de los parámetros de riesgo de crédito
  • Riesgo operacional
  • Pronostico de los riesgos
  • Niveles de riesgos consistentes con los ratings
  • Volatilidad y riesgos
  • Riesgos macroeconómicos

MERCADO DE CAPITALES

  • Concepto del Mercado de Capitales
  • El concepto de Oferta Pública
  • Operaciones de bolsa y mercado abierto. Leyes regulatorias
  • Ámbitos de negociación
  • Consideraciones impositivas
  • Requisitos para la autorización de oferta pública
  • Instrumentos de renta fija
  • Bonos y Obligaciones Negociables
  • Conceptos fundamentales de la valuación de bonos
  • Valuación de un bono con pago del principal al vencimiento
  • Concepto de rendimiento al vencimiento (yield to maturity)
  • Rendimiento corriente
  • Evolución del precio
  • Bonos comprados en períodos intermedios de renta
  • Riesgos asociados a la inversión en bonos
  • Instrumentos de  renta variable
  • Valuación y rendimiento de la inversión en acciones
  • Valuación de acciones con crecimiento constante
  • Valuación de acciones en base a los dividendos esperados sin crecimiento
  • Estimación de la tasa de crecimiento
  • Valuación de acciones con fases de crecimiento variable
  • Valuación de acciones a partir del price-earning
  • Valuación de acciones preferidas
  • Indicadores contables

TRIBUTACIÓN EN LAS FINANZAS EMPRESARIALES

  • Fundamentos de la tributación
  • Análisis económico de los impuestos
  • Derecho tributario
  • Contabilidad tributaria
  • Tributación directa
  • Impuesto a la renta
  • Efectos tributarios de la legislación laboral
  • Tributación Indirecta
  • Impuestos al valor
  • Aranceles aduaneros
  • Tributación municipal
  • Tributación a consumos específicos
  • Tributación de instrumentos financieros

VALORACIÓN DE EMPRESAS

  • Métodos de valoración
  • Valoración por métodos estáticos
  • Valoración basada en el descuento de flujos, descuento de dividendos, descuento de flujos de caja y tasa interna de retorno
  • Métodos de valoración basados en el Fondo de Comercio
  • Métodos estratégicos en la valoración de empresas
  • Indicadores bursátiles
  • Indicadores patrimoniales
  • Concepto de plusvalías latentes y pasivos contingentes
  • Calculo del Valor patrimonial neto
  • Análisis de balance
  • Análisis financiero a corto plazo, fondo de maniobra, ratios de liquidez, ratios tesorería
  • Análisis de la situación financiera a largo plazo, estructura financiera
  • Capacidad de generar beneficios
  • Análisis de la cuenta de resultados y sus variaciones
  • Análisis del punto muerto
  • El apalancamiento operativo, financiero y total
  • La rentabilidad de los activos y de los fondos propios
  • El problema de la tasa de actualización. Diferentes formas de calcular la tasa de actualización
  • Nuevas tecnologías y su incidencia

Tasas y financiación

FINANCIACIÓN PRIVILEGIADA

Todos los programas impartidos por Escuela Europea de Negocios a nivel internacional, cuentan con diferentes posibilidades de financiamiento.

Escuela Europea de Negocios en España, dispone de un fondo de préstamos para formación, al cual los participantes de sus diferentes programas pueden aplicar sin restricción.

Así mismo, mediante alianzas estratégicas en diferentes países, Escuela Europea de Negocios, apoya la financiación de sus programas para facilitar el acceso a los mismos, manteniendo acuerdos con bancos, Instituciones de fomento a la educación y fundaciones.

SUBVENCIONES

El Fondo Educativo creado especialmente por la Fundación Europea para el Desarrollo, subvenciona parte del costo total de los programas impartidos por la Escuela Europea de Negocios, facilitando de esta manera el acceso de los candidatos a formación y capacitación, similar a la que se imparte en países de la Unión Europea.


Proceso de admisión

El Proceso de admisión consta de las siguientes fases:

CONDICIONES  PREVIAS A LA ADMISIÓN

  • Poseer titulación Universitaria.
  • Solicitud de Admisión con los datos personales, académicos y profesionales.

Con ella, el aspirante debe presentar:

  • Fotocopia del Diploma Académico de Licenciatura.
  • Fotocopia de Certificados y Diplomas acreditativos de los estudios realizados.
  • Solicitud de ingreso presentada por el aspirante.
  • 4 Fotografías tamaño carnet, fondo blanco.
  • Curriculum Vitae, documentado en fotocopias.
  • Fotocopia del DNI, C.I. o Pasaporte.

ESTUDIO DEL EXPEDIENTE ACADÉMICO

El Comité Académico de Escuela Europea de Negocios, en España, estudiará detenidamente la información referente a cada uno de los aspirantes para su incorporación al programa.

ADMISIÓN

A partir de la finalización del proceso de admisión, el candidato recibe la notificación con la Resolución correspondiente, emitida por Escuela Europea de Negocios en España. Si ésta es positiva, a partir de este momento, el candidato admitido puede formalizar la matrícula.

RESERVA DE PLAZA

Escuela Europea de Negocios en España, efectuará la correspondiente reserva de plaza una vez satisfechos los derechos de inscripción, debiendo el Centro Tutorial en el Exterior comunicar al participante dicha resolución.